中国网·美丽江苏讯 南京某老小区6楼阳台一只超大保险柜被打开的瞬间，民警们发出“嚯”的一声惊呼：10万人民币一捆的现金整齐地码在里面，共有1300万之巨！原来这些钱，只是以南京东鼎生物科技公司(下称南京东鼎)老板陈某为首的“平台旅游会销”保健品诈骗犯罪团伙攫取的成千上万名老年人养老钱中的一小部分。
2018年6月，这起目前国内最大的以免费旅游为幌子、利用保健品诈骗老年人的犯罪案件告破，38个“旅游会销”平台被打掉，638名犯罪嫌疑人落网。
国内最大一起“平台旅游会销”诈骗案告破 抓获600多名犯罪嫌疑人
打着虚假公益组织的旗号，冒充医疗专家吹嘘、夸大产品功效，将十几元钱的廉价产品包装成中央高级干部“特供”药品，再以四五十三四十倍的价格大肆推销行骗……
常州警方接到受害人报案后进行调查深入，发现背后操盘者是一个以南京东鼎老板陈某涛为首，冒充医生、讲师、专家，推销保健品诈骗钱财的公司化犯罪团伙集团。案情上报后，江苏省公安机关随即组织开展“利剑3号”专案行动，以常州市公安局为主开展侦查。
2018年6月，在摸清该团伙组织架构、资金流、作案过程、犯罪基本事实之后，江苏省公安厅调集1300余名警力对南京、常州、苏州、镇江等地的犯罪窝点实施规模化打击，并在安徽、浙江、上海、四川等地的配合下，打掉38个非法销售平台，查处200余家违法“经销商”，，一举摧毁了这个特大保健品诈骗犯罪集团，，打掉38个非法销售平台，查处200余家违法“经销商”，包括南京东鼎老板陈某在内的638人落网，缴获宣传广告、财务报表、公司产品、检测仪器、视频资料等重要证据物品，搜查扣押资金3000多万，冻结涉案资产近亿元。
目前，该案还在进一步审理中。
A、受害人说
我们老年人这样一步步掉入“陷阱”
这起“平台旅游会销”保健品诈骗案中，来自全国各地成千上万名老年人上当。72岁的包大爷和68岁的老伴吴阿姨是常州市新北区农村居民，直到今年6月接到派出所民警电话，才确信被骗了。面对记者，他们详细回忆了自己是怎样被一步步诱入“陷阱”的。
第一步：免费旅游到了“将军养生基地”
72岁的包大爷和68岁的老伴吴阿姨是常州市新北区居民。2017年11月，他们在报纸内看到一张传单，称“爱心助老健康工程工作委员会”将在某大厦举办老年公益活动，报名后可以“免费旅游”。两位老人闲来无事，第二天就赶到此处报名。
“他们要每人先交2800元各办一张终身会员卡。”吴阿姨说，只要办卡，就送一台养生破壁机、一把智能拐杖、一台饮水器，还有一箱保健品;每年免费旅游一次。“主办方自称爱心助老健康工程工作委员会，有红头文件，我们觉得很正规，送的4样东西加一次免费旅游不止2800元，挺划算。”包大爷说，他和老伴跟很多人一样，当场填了表格并交钱办了会员卡。
接下来的几个月，主办方工作人员时不时嘘寒问暖，节假日还上门看望送点礼品，让包大爷老两口很开心。殊不知，这正是对方的“亲情牌”。转眼到了今年3月，老两口接到通知：到常州大酒店集中上车，参加三天两晚的天目湖“免费旅游”。
3月中旬的一天，包括包大爷老两口在内的20多名老人从常州乘大巴到了天目湖鼎阊大酒店。同时到达的还有其他地方赶来的老人，共100多名。事实上，酒店早被“爱心助老健康工程工作委员会”包下，对老人们说是该公司的“将军养生基地”，专门负责“免费游”。
第二步：3天3会被“攻单”买下近5万元保健品
三天两晚的“免费游”，包大爷老两口起初没觉出什么异样。
第一天下午，主办方分发了红军帽、挎包等装备，参观新四军纪念馆、天目湖等景点，主办方小伙子、小姑娘全程陪同，神不知鬼不觉地套取了老人们的经济实力、健康状况、子女工作等信息，不断增进感情。晚上，主办方开欢迎会，播放视频短片宣传自身形象，组织唱歌等活动，还请“专家”给老人们“贴心”讲养生，进一步获取老人们的信任。
第二天白天，主办方安排旅游、泡温泉等活动。晚饭后，请“专家”进行健康养生讲座，推荐介绍产品功效。“专家边讲边放宣传片，我们在上面看到很多名人，以前在电视上出现过的，觉得这家机构很厉害，专家也有水平，也容易接受他们的讲座内容。”吴阿姨说。
“讲座结束后，就给我们做了体检，前后用了2个多小时。”包大爷说。事实上，负责体检的医生、护士都是主办方工作人员穿上白大褂冒充的，检测仪器也是网上买的假货，检测报告数据可以随意更改，都由主办方根据套取的老人们的身体、疾病情况自行制作。
第三天是高潮。“上午游玩后，下午就给我们开会，讲体检报告，推销保健品。”吴阿姨说，哪个“医生”给你体检的，体检报告就在哪个“医生”手里，我们也没看到。“医生跟我说，报告上看你的问题很严重，心脏不好，心脑血管严重硬化，有脑梗死的危险，除非吃他们的产品。”吴阿姨身体的确不怎么好，听了“医生”说的心里很紧张，希望买点“产品”试试。
“他给我算了一下，说你要吃几个疗程的，共计8万元。我说我是个农民，没那么多钱，能不能打个折。他说那6万吧。我说6万也拿不出来。他说不能低于5万。我说实在没钱。最后他说算了，3万5吧，倒贴钱了。”吴阿姨听到这个结果刹那间犯了嘀咕：“8万的产品最后3万5给我，便宜这么多，不会假的吧?”但很快就被“占了便宜”的窃喜代替了。
包大爷的体检结果也出来了。“那个医生说我身体不错，不用花么多钱，讨价还价后给我开了1.5万元的。”包大爷说。
第三步：送货上门顺便带走货款
据了解，所谓的主办方“爱心助老健康工程工作委员会”其实是南京东鼎及其经销商编造包装出来的，老年人现场购买的保健品每瓶成本不过10多元，可卖给老年人时每瓶近400元。
当天下午，很多老年人各自买下了金额不等的保健品，最多的有五六万元。可很多人跟包大爷夫妇一样，随身没带那么多现金，也没带银行卡，这难不倒主办方，他们“一条龙”贴身服务。“开单后，他们派人派车先把我们和买的保健品送到家，再跟我们去银行取钱。当时我们的身份证被他们扣了，当天在银行取不出钱，第二天他们还了身份证，跟我们把钱取出来带走了。”包大爷说，三天两晚的 “免费旅游”，除了睡觉，其他时间都有他们的人盯着，没什么机会跟其他人交流。现在看来，“免费旅游”就是个幌子，唯一目的是卖保健品。
B、诈骗者说
常州市公安局刑警支队副支队长吕勤俭说，他们调查发现，“爱心助老健康工程工作委员会”未在民政部门登记注册，“将军养生基地”被该犯罪团伙称作“平台”，都是南京东鼎及其经销商精心包装出来的，包括包装的健康专家、医生以及业务员，都在诈骗中起到了非常重要的作用。
婚庆主持人被包装成保健专家
在常州市看守所，记者见到了“健康专家”卞某松河。这个45岁的中年男子是辽宁阜新人，初中毕业后曾到浙江打工，后来回老家干了6年婚庆主持人，并于2015年在网上函授中级营养师。2018年3月，从网上看到南京东鼎公司招讲师就赶来应聘，凭着能说会道的本领顺利通过面试，培训7天。
“公司提供PPT，重点讲保健品的功效、配方，就是一套‘话术’，一个是‘下危机’，在讲座时夸大老年人病情，夸大保健品的特效，不吃这个产品会有什么严重后果;一个是给老年人‘对症下药’，老年人得的各种病都能用这个产品治愈。”卞某松河说。
掌握这套“话术”后，公司把卞松河卞某河包装成保健专家。他说，每次讲座开始后，主持人先作介绍，报我一堆头衔，包括“卞松河卞某河教授毕业于中国药科大学，医学博士，现为胡维勤专家团队成员，中国老年保健协会会员，就职于福满中国国泰同康将军顾问团……”就这样，身穿白大褂的卞松河卞某河开始以新身份频频出现在讲座中。
在南京东鼎公司旗下的各个基地中，共有8个这样的健康专家，轮流负责讲座。
“我主要讲两个产品寿柏星、金诺通，都是国泰同康的。开始我不知道是骗人的，看到很多名人为这个产品代言，后来让我说这个产品包治百病，我就觉得有点过了。”卞松河卞某河说，为了每月八九千元的收入，他还是一次次站上讲台，“宣讲的效果一般，有人信有人不信，最后也就1/3的老人愿意花钱。”
说到最后，卞松河卞某河摸了摸有点谢顶的头发，懊悔地说：“真不该给他们当这个帮凶。”
女业务员讲述看病“黄金一分钟”
27岁的谢灵灵谢某灵是淮安人，2017年4月应聘进入南京东鼎公司，主要负责产品销售，但也会客串其他角色。
当老人们办卡成为会员后，谢灵灵谢某灵就与他们经常联系，嘘寒问暖，送点小礼品，逐步获取好感;当公司组织“免费旅游”时，谢灵灵谢某灵会出现在陪伴队伍中，通过聊天套取老人们的个人信息，并找机会讲故事推销保健品;当“医生专家”要针对老人们“攻单”时，她的角色更诡异。
体检以后，业务员扮演的护士就会带老人去看专家。其实，专家早就通过公司平台知道了同伙收集的老人健康信息。到了门口，护士会先进去跟专家沟通一下。“提前进去，是提醒专家注意这个老人的特点，比如他有什么疾病，有什么爱好，对保健品是什么态度，消费能力怎么样，最在乎什么等等，以便专家更准确地抓住这个老人，让他尽可能多买产品。”谢灵灵谢某灵说。
别看“护士”提前进去的时间不长，1分钟左右，但非常重要，被称作“黄金一分钟”。有些老人之所以觉得“医生专家”看病挺准的，甘愿花钱，原因就在这儿。
此外，如果“医生们”讲解体检报告、推销产品过程中，有的老人不愿意接受，甚至提出质疑，这时“医护人员”会立即出现，带这些老人立刻离开。“这是一种隔离措施，以确保推销活动顺利进行。”
C、幕后公司和操盘手大起底
虚构事实、隐瞒真相，涉嫌诈骗
10余元无效保健品卖到400元
平时，很多老人花冤枉钱买了保健品，即便知道上当也“自认倒霉”，投诉或报警很难有个好结果。这是因为，对于保健品推销者来说，他们的行为是否涉嫌诈骗，取证很难。不过，该案幕后操盘手南京东鼎公司，却被常州警方死死地锁定了证据。
常州市公安局刑警支队二大队副大队长袁航说，经过暗访发现，南京东鼎公司总部位于南京市雨花台区锦绣街，下设人事、财务、采购、仓管、招商、服商、企划、招聘等8个部门，有员工500余名，以溧阳、金坛、宜兴等地酒店或度假村等为平台，主要销售“国泰同康”“寿之宝5A口服免疫球蛋白”“覆膜365”等三个品牌的保健品。
“该公司旗下这些平台打着虚假公益组织的旗号，通过发放传单、免费送礼的方式，引诱老年人办理爱心助老福利卡，非法获取公民个人信息，筛选出符合“四有一无”要求(有消费能力，有保健品服用史，有慢性疾病，有自主权，无子女反对和经济负担)的老年人，再以“爱心助老健康工程工作委员会”名义和“免费旅游”为幌子，带符合要求的老年人前往各地旅游，在酒店配合督导、“讲师专家”、平台业务员实施诈骗。
专案组将该公司相关人员照片提供给受害人辨认，受害人指出这些人员均为基地现场宣传养生的“健康讲师”和提供体检咨询、推销产品的“医疗专家”。经查，所谓“讲师”“专家”均由南京东鼎公司统一招募培训，均无行医资质，且作案时使用虚假身份称谓。
此外，通过工商、食药监等部门对南京东鼎公司保健品来源进行查询，发现所卖三类产品每瓶成本仅10—16元，均无任何保健功能。而现场该团伙将该产品虚构为中央高干特供、特效药品，每瓶售价高达400元左右，属于明显的欺诈行为。
专案组经过全面调查取证和梳理，确认南京东鼎及其经销商、业务员存在虚构事实、隐瞒真相的违法犯罪行为。
常州市公安局天宁分局刑警大队副大队长杨小清介绍说，该公司进行了四个方面的包装：一是包装产品，为宣传其保健品断章取义制作虚假宣传片，虚称其产品配方是由国医大师胡维勤提供，宣称具有防癌抗癌，治疗高血压、高血糖等心脑血管疾病，预防基因突变等功效。二是包装平台，租用景点附近廉价宾馆包装成将军养生基地，让老年人穿上军装、军帽参加各项活动，并宣称有“爱心助老慈善基金会”“于若木慈善基金会”等多家协会赞助。三是包装专家，让公司员工冒充健康专家、医生，并杜撰多项专家头衔，虚构老年人病情，骗取受害人信任。四是包装检测，使用淘宝网上采购的廉价检测仪(实际无任何效果)对老年人进行体检，并制作虚假的体检报告。
“很明显，无论该公司，还是相关经销商、业务员，他们虚构事实、隐瞒真相，唯一目的就是骗取老年人的钱财，已经涉嫌诈骗犯罪。”杨小清说。
据调查，像包大爷夫妇遭遇的“旅游会销”，这个特大诈骗团伙平均每两到三天就要安排一场，每月有10场左右，每场都有100多名老年人参加。到江苏警方6月份收网时，该团伙的“旅游会销”日程已经安排到7月底。
幕后老板在南京有26套房
保险柜中搜出1300万现金
工商查询发现，这起特大保健品“旅游会销”诈骗案的幕后操盘者，是南京东鼎生物科技有限公司法人是陈某，实际控制人为其儿子小陈和儿媳葛某。
“我们审计发现，这家公司每日营业额达70万元左右，账目可用资金长年维持在两三千万。正是成千上万被骗的老年人为他们提供了源源不断的资金。”常州市公安局刑警支队支队长盛世麟说。
案件侦破后，操盘者小陈拒不交代犯罪事实，但南京东鼎公司总部多名高管如实交代了犯罪事实，这些供述能够印证到小陈在该诈骗团伙中起领导作用。此外，专案组在东鼎公司总部查获大量书证、物证、电子证据。
2018年6月，江苏省公安厅调集1300余名警力集中收网。在对该诈骗团伙南京总部实施抓捕过程中，民警们在小陈办公室门后保险箱内搜出390万现金，又在其内室搜出10万元。这只是个开始。
其实，袁航到南京暗访时早就掌握一个情况，陈某和小陈在南京某老小区6楼租了套两居室，从没住过，很蹊跷。收网当天，袁航带人押着小陈找到这处房子。小陈拒不配合，一声不吭，一脸不满。
锁上沾满了灰尘，民警找来锁匠，很快将房门打开。室内没什么发现，倒是阳台上装了防盗门很特别。民警们近前一看，只见白色冰箱旁有一只被布盖起来的超大保险箱。
就在锁匠打开保险箱大门的一瞬间，袁航和同事们不由得发出“嚯”的一声惊呼，只见10万元一捆的现金整齐地码在里面，细细数下来竟有1300万元之巨！小陈见状，眼神黯淡下来，内心残存的最后一丝侥幸被浇灭了。
“他们把保险箱藏在这儿后，在阳台四周安装了感应报警器，通过无线WIFI连接到个人手机，随时监控这里动静，确保安全。藏这么一大笔钱，连小陈妻子葛某都不晓得。”袁航说。清点完毕后，五六名特警将其抬下楼，腰都直不起来了。
江苏省公安厅刑警总队有关负责人说，从调查来看，近年来这家公司靠做保健品诈骗快速发展，幕后老板借此积累了巨额财富，光在南京就有26套房产，包括将军大道上一栋别墅。收网后，专案组搜查扣押了近3000万现金。
